This research evaluates how cyber risk functionalities to link credit risk indicators with the profitability of Egyptian corporates operating in the EGX30 index. The investigation details cyber risk how this risk translates to changes in the relationship between Non-Performing Loans Ratio (NPLR) including Debt Ratio with Corporate performance results like Return on Assets (ROA) and Return on Equity (ROE). This study analyzes data from Egyptian Exchange (EGX30) listed corporates through quantitative secondary findings. The research explores 93 observations while using an approach which combines feasible generalized least squares modeling with panel-specific AR(1) correlation structure along with heteroskedasticity control. A comprehensive study of risk-profitability connections in the Egyptian corporate sector uses multiple risk components and their mutual interactions. The study demonstrates that credit risk indicators generate negative impact on corporate performance profitability metrics and cyber risk functions as an essential respondent. The research demonstrates cyber risk increases the negative influence of credit risk on ROA but displays different patterns regarding ROE relationships. The study provides essential knowledge about present-day risk phenomena within corporate sectors of emerging markets.
يقيّم هذا البحث كيفية توظيف المخاطر السيبرانية لربط مؤشرات مخاطر الائتمان بربحية الشركات المصرية العاملة في مؤشر EGX30. ويوضح البحث بالتفصيل المخاطر السيبرانية كيف تترجم هذه المخاطر إلى تغيرات في العلاقة بين نسبة القروض المتعثرة (NPLR) بما في ذلك نسبة الديون مع نتائج أداء الشركات مثل العائد على الأصول (ROA) والعائد على حقوق الملكية (ROE). تحلل هذه الدراسة بيانات من الشركات المدرجة في البورصة المصرية (EGX30) من خلال النتائج الثانوية الكمية. يستكشف البحث 93 ملاحظة أثناء استخدام نهج يجمع بين نمذجة المربعات الصغرى المعممة المجدية مع هيكل ارتباط AR (1) الخاص باللوحة إلى جانب التحكم في التغاير في المطاطة غير المتجانسة. دراسة شاملة للصلات بين المخاطر والربحية في قطاع الشركات المصرية باستخدام مكونات المخاطر المتعددة وتفاعلاتها المتبادلة. توضح الدراسة أن مؤشرات المخاطر الائتمانية تولد تأثيرًا سلبيًا على مقاييس ربحية أداء الشركات وأن المخاطر السيبرانية تعمل كمستجيب أساسي. وتوضح الدراسة أن المخاطر السيبرانية تزيد من التأثير السلبي لمخاطر الائتمان على العائد على الأصول، ولكنها تظهر أنماطًا مختلفة فيما يتعلق بالعلاقات بين العائد على حقوق المساهمين. توفر الدراسة معرفة أساسية حول ظواهر المخاطر الحالية في قطاعات الشركات في الأسواق الناشئة.