يهدف هذا البحث والذي يحمل عنوان: "المرابحة للآمر بالشراء في الألماس: دراسة فقهية مقارنة"، إلى دراسة الأحكام المتعلّقة بتطبيق أداة المرابحة للآمر بالشراء في هذا الحجر النفيس "الألماس"، بدءًا بحكم المرابحة للآمر بالشراء، وشروط تطبيقها في الألماس، وصولًا إلى موضوع أخذ العربون، والتحوّط من مخاطر هذه المعاملة، وانتهاءً بمبرّرات تطبيق هذه الأداة في المصرفية الإسلامية؛ في ضوء نفاسة الألماس، وتوفّره في أسواق موثوقة، إضافةً إلى قربه من التطبيق الشرعي لهذه الأداة مقارنةً ببعض السّلع الأخرى.
وخَلُص إلى جُملة من النتائج، أبرزها: جواز بيع المرابحة للآمر بالشراء من غير إلزام بالوعد، مع توضيح أهم شروط صحتها وخُطُوات تطبيقها، وصحة أخذ العربون في مرحلة المعاقدة لا مرحلة المواعدة، كما أوصى بضرورة التحوّط في هذه المعاملة؛ لحفظ المال، من خلال الأدوات المباحة شرعًا، مثل التأمين التعاوني، والرهن، وتنويع السِّلال.
Abstract:
Praise be to Allah and peace and blessings be upon the Messenger of Allah and his companions. Now then:
This research, entitled 'Murabaha to the Purchase Orderer in Diamonds: A Comparative Jurisprudential Study,' aims to study the provisions related to the application of the Murabaha tool for the purchase orderer in this precious stone, 'diamonds,' starting with the ruling on Murabaha to the purchase orderer, the conditions for its application in diamonds, addressing the issue of taking the earnest money (down payment), and mitigating the risks of this transaction, and ending with the justifications for applying this tool in Islamic banking, in light of the preciousness of diamonds, their availability in reliable markets, and their closer alignment with the Shariah-compliant application of this tool compared to some other commodities. It concluded with several findings, the most prominent of which are: the permissibility of selling Murabaha to the purchase orderer without being obligated to promise, with an explanation of the most important conditions for its validity and the steps for its application, the validity of taking the earnest money (down payment) during the contracting stage rather than the promise stage, and a recommendation for the necessity of risk mitigation in this transaction to preserve wealth, through Shariah-compliant tools such as cooperative insurance, collateral, and portfolio diversification.