تعد ظاهرة غسيل الأموال من أكثر الظواهر الدولية التي تؤرق عدد من الدول؛ حيث لم تعد جرائم غسيل الأموال ترتكب في صورتها العادية التقليدية فقط، بل أصبحت ترتكب في صورة أكثر صعوبة وتعقيدًا، حيث تتم عبر الوسائل الإلكترونية الحديثة وبخاصة مع التقدم في استخدام طرقٍ مختلفةٍ للدفع الإلكتروني في ظل انتشار وتزايد الكثير من التقنيات الحديثة والاعتماد عليها في إنهاء الكثير من المعاملات المالية، ومحاولة إخفاء العائدات غير المشروعة من خلال هذه المعاملات، مع توسع عصابات غسيل الاموال حول العالم إلى خلق مزيد من التعاملات عبر استغلال هذه التقنيات ، فضلا عن ارتباط جرائم غسيل الاموال بغيرها من الجرائم التى تعتبر هى وقود عمليات غسيل الاموال التى ترتكب عبر الوسائل الحديثة، وقد تسبب التقدم في هذه التقنيات في عجز الأجهزة التشريعية عن مواجهة مثل هذه النوعية من الأساليب التي تستخدم لارتكاب جرائم غسيل الأموال، مما يكون له عظيم الأثر على عدد من دول العالم سواء من النواحي الاقتصادية أم الاجتماعية وبخاصة الدول الآخذة في النمو اقتصاديًا.