Beta
390239

Liquidity Risk Management and Profitability in Egyptian Banking: A Comparative Study of Public and Private Banks

Article

Last updated: 24 Dec 2024

Subjects

-

Tags

إدارة الأعمال

Abstract

This research investigates the impact of liquidity risk management on the profitability of banks in Egypt, with a comparative analysis between public and private banks. The study aims to understand how different dimensions of liquidity risk: Liquidity Assets Ratio, Cash Ratio, Current Ratio, and Basic Defense Ratio. Affect key profitability measures, namely: Return on Assets (ROA), Return on Equity (ROE), Net Interest Margin (NIM).       Utilizing secondary data from 38 private and public banks sourced from the Central Bank of Egypt (CBE) database for the period from 2017 to 2023, the research employs quantitative methods to analyze these relationships. The findings highlight significant differences in liquidity risk management practices and their effects on profitability between public and private banks. This study provides valuable insights into the critical role of effective liquidity risk management in enhancing the financial performance and stability of banks in Egypt, offering practical recommendations for policymakers and banking professionals       يبحث هذا البحث في تأثير إدارة مخاطر السيولة على ربحية البنوك في مصر، مع تحليل مقارن بين البنوك العامة والخاصة. تهدف الدراسة إلى فهم كيف تؤثر الأبعاد المختلفة لمخاطر السيولة، وهي: نسبة الأصول السائلة، نسبة النقد، النسبة الحالية، ونسبة الدفاع الأساسية، على مقاييس الربحية الرئيسية، وهي: العائد على الأصول (ROA)، العائد على حقوق الملكية (ROE)، وهامش الفائدة الصافية (NIM). باستخدام البيانات الثانوية من 38 بنكًا خاصًا وعامًا تم الحصول عليها من قاعدة بيانات البنك المركزي المصري (CBE) للفترة من 2017 إلى 2023، تستخدم الدراسة الأساليب الكمية لتحليل هذه العلاقات. تسلط النتائج الضوء على الفروق الكبيرة في ممارسات إدارة مخاطر السيولة وتأثيراتها على الربحية بين البنوك العامة والخاصة. تقدم هذه الدراسة رؤى قيمة حول الدور الحاسم لإدارة مخاطر السيولة الفعالة في تعزيز الأداء المالي واستقرار البنوك في مصر، وتقدم توصيات عملية لصانعي السياسات والمحترفين في القطاع المصرفي.

DOI

10.21608/jces.2024.390239

Keywords

: Liquidity Risk Management, profitability, Egyptian banking, Public and Private Banks إدارة مخاطر السيولة، الربحية، القطاع المصرفي المصري، البنوك العامة والخاصة

Authors

First Name

Nebal

Last Name

Magdy Mourad

MiddleName

-

Affiliation

Assistant professor finance department, Misr international university

Email

-

City

-

Orcid

-

Volume

15

Article Issue

3

Related Issue

48574

Issue Date

2024-07-01

Receive Date

2024-07-01

Publish Date

2024-09-30

Page Start

122

Page End

154

Print ISSN

2090-3782

Link

https://jces.journals.ekb.eg/article_390239.html

Detail API

https://jces.journals.ekb.eg/service?article_code=390239

Order

4

Type

المقالة الأصلية

Type Code

986

Publication Type

Journal

Publication Title

المجلة العلمية للدراسات التجارية والبيئية

Publication Link

https://jces.journals.ekb.eg/

MainTitle

Liquidity Risk Management and Profitability in Egyptian Banking: A Comparative Study of Public and Private Banks

Details

Type

Article

Created At

24 Dec 2024