في هذه الآونة، ظهرت في الأفق تقنية جديدة وهى تقنية العملات الافتراضية، ومعها تقنية سلسلة الكتل التي تتيح تسجيل المعلومات في قاعدة بيانات مشتركة، وكان الغرض من هذه التقنية هو إنشاء منصة تتيح التبادل الأمن للعملة الرقمية المسماة بالبت كوين، باستخدام التشفير دون تدخل وسيط كالبنك وغيره، وتعمل تقنية البلوك شين عبر مشاركة البيانات بين شبكة من المشاركين الذين يقومون بتشغيل سلسلة الكتل، وهؤلاء المشاركين هم الضامنين لصحة البيانات التي تدخل إلى هذه الشبكة، ولا يوجد إصدار مركزي واحد، يستطيع كل مشارك في هذه الشبكة أن يدخل على قاعدة البيانات، يتم تحديثها تلقائيا عبر الشبكة عند إضافة معلومات جديدة، ولذلك فإن استخدام هذه التقنية يجعل تسجيل المعلومات وتخزينها موثوق بها وأمناً للغاية. لذلك فإن العديد من البنوك ومنها البنوك الاسترالية كانت تدرس إمكانية استخدام تقنية سلسلة الكتل، لان هذه التقنية سوف تؤدي إلى توثيق تسجيل أو نقل أي أصل من الأصول الرقمية، وتسجيل ملكية الممتلكات المادية والفكرية محل المعاملات التي تتم عبر هذه التقنية، وتنفيذ الصفقات وتسويتها، والتحويلات المالية، والخدمات المصرفية والتقارير التنظيمية، ومنها الطلبات المتعلقة بمبدأ "أعرف عمليك" وقواعد مكافحة غسل الأموال، لذلك باتت المؤسسات المالية في استكشاف مزايا التقنية الحديثة، لاستخدامها في الخدمات المصرفية التي تقدمها لعملائها، واستخدام هذه التقنية سوف يؤدي إلى تسهيل ومراقبة وتعقب معاملات البت كوين، ومن هنا تبرز أهمية البحث في بيان دور تقنية سلسلة الكتل في الحد من جرائم غسل الأموال.
Abstract :
Recently, a new technology, virtual currency technology, with a block-chain technology that allows information to be recorded in a common database, came into being. The purpose of the technology was to create a platform for the secure exchange of the digital currency called Bit Queen, using encryption without the intervention of an intermediary, such as the bank, etc. So many banks, including Australian banks, have been studying the possibility of using block chain technology, because this technique will result in the authentication of the registration or transfer of any digital asset, the registration of ownership of tangible and intellectual property in place of transactions made through this technology, the execution and settlement of transactions, financial transfers, banking services and regulatory reports, including requests for the principle of the principle. "Know your business" and anti-money-laundering rules, so financial institutions are exploring the advantages of modern technology, for use in banking services provided to their customers. The use of this technology will facilitate, monitor and track Coin's decision transactions. Hence the importance of researching the role of block-chain technology in reducing money-laundering offences.